Es una sociedad anónima, autorizada por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, para recibir recursos del público e invertirlos en una diversidad de valores con el objeto de ofrecer a los inversionistas, particularmente a los medianos y pequeños, la oportunidad de participar en el mercado de valores.

¿Cuáles son los objetivos/ventajas de las Sociedades de Inversión?

Permiten el acceso de pequeños y medianos ahorradores a inversiones que difícilmente podrían hacer de manera individual.
Fomentan la administración profesional de portafolios de inversión.
Permiten la diversificación del patrimonio invertido y ofrecen liquidez.
Generan economías de escala en los procesos de administración y análisis de inversiones.

¿Que son las Distribuidoras de Acciones de Sociedades de Inversión?

Son empresas autorizadas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, que tienen como objeto la prestación de servicios de distribución de acciones de sociedades de inversión.
Las distribuidoras de acciones de sociedades de inversión están clasificadas en Integrales y Referenciadoras.

¿Qué servicios pueden proporcionar las Sociedades Distribuidoras Integrales?

Promoción y/o asesoría a terceros para la adquisición y enajenación de acciones de sociedades de inversión.
Mantener a disposición del público los prospectos de información.
Ejecutar órdenes por cuenta de terceros para la compra y venta de acciones de sociedades de inversión.
Liquidar, por cuenta de terceros, las operaciones de compra-venta.
Generar estados de cuenta.
Otros servicios o actividades conexas o complementarias que autorice la CNBV.

¿Qué servicios pueden proporcionar las Sociedades Distribuidoras Referenciadoras?

Promoción y asesoría a terceros.
Transmisión de órdenes para la compra y venta de acciones de sociedades de inversión, canalizándolas por medio de la sociedad o entidad financiera contratada por la sociedad de inversión para los efectos de liquidar dichas transacciones.
Las sociedades distribuidoras referenciadoras, en ningún caso podrán recibir recursos de terceros producto de la realización de operaciones de compra y venta de acciones de sociedades de inversión.

¿Quién supervisa a las Sociedades de Inversión y a las Distribuidoras de Acciones de Sociedades de Inversión?

La Comisión Nacional Bancaria y de Valores.

¿Cuál es el régimen legal aplicable a las Sociedades de Inversión y a las Distribuidoras de Acciones de Sociedades de Inversión?

La Ley de Sociedades de Inversión y las Circulares emitidas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.
Para obtener la regulación aplicable puedes visitar el sitio de internet de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores: www.cnbv.gob.mx.

¿Qué información debe dar a conocer una Sociedad de Inversión en el Prospecto de Información?

Datos generales de la sociedad de inversión.
Política de venta de sus acciones y límite máximo de tenencia.
Forma de negociación y liquidación de las operaciones de compra y venta de sus acciones, atendiendo al precio de valuación vigente.
Políticas detalladas de inversión, liquidez, adquisición, selección y, en su caso, diversificación de los activos, así como los límites máximos y mínimos de inversión por instrumento.
La advertencia a los inversionistas de los riesgos que pueden derivarse de la inversión de sus recursos en la sociedad.
El método de valuación de sus acciones, especificando la periodicidad con que se realiza y la forma como se da a conocer el precio de valuación.
Las políticas para la recompra de las acciones representativas de su capital y las causas por las que se suspenderán dichas operaciones.
Cuando se presente cualquier modificación al régimen de inversión o recompra los accionistas tendrán derecho a que la propia sociedad de inversión les recompre a precio de valuación hasta el cien por ciento de su tenencia accionaria, dentro del plazo que se establezca en el mismo prospecto.

¿En que instrumentos pueden invertir las Sociedades de Inversión?

Las Sociedades de Inversión pueden operar exclusivamente con valores, títulos o documentos autorizados por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.
En el prospecto de Información, cada sociedad de inversión debe indicar en qué instrumentos se invertirán los recursos y, en su caso, los límites correspondientes.

¿Cómo se valúan las Sociedades de Inversión y cómo se determina su rendimiento?

Para determinar el precio de las acciones de las sociedades de inversión, éstas deben utilizar los precios actualizados de valuación de valores, documentos e instrumentos financieros que sean proporcionados por un proveedor de precios.
La rentabilidad de las Sociedades de Inversión se deriva del rendimiento que proporcionen los títulos, valores o instrumentos financieros en los cuales tienen invertidos los recursos de los inversionistas.